Holded genera desde la propia cuenta los informes básicos para dirigir una pyme: pérdidas y ganancias y balance (por mes, por año o frente al ejercicio anterior), la previsión de flujo de caja, el estado de cobros y pagos, los objetivos de venta y gasto, la rentabilidad de los proyectos y la actividad comercial del CRM. Con etiquetas en ventas y gastos se pueden filtrar por línea de negocio o cliente. Un cuadro de mando útil se monta con cinco o seis indicadores revisados cada mes, y solo es fiable si la facturación y la conciliación están al día.
El problema de los informes no suele ser que falten, sino que nadie se fía de ellos porque los bancos no están conciliados o los gastos se suben tarde. Antes de hablar de dashboards, hay que asegurar el dato.
Los informes que ya tienes en Holded
| Informe | Pregunta que responde |
|---|---|
| Pérdidas y ganancias | ¿Estoy ganando dinero este mes y en lo que va de año? |
| Balance de situación | ¿Qué tengo y qué debo? |
| Flujo de caja y previsión | ¿Cuánto dinero tendré en las próximas semanas? |
| Cobros y pagos pendientes | ¿Quién me debe y a quién debo, y desde cuándo? |
| Objetivos de venta y gasto | ¿Voy por encima o por debajo del presupuesto? |
| Rentabilidad de proyectos | ¿Qué proyectos dejan margen después de horas y gastos? |
| Informes del CRM | ¿Cómo va el embudo y qué actividad comercial hay? |
| Modelos de impuestos | ¿Cuánto IVA e IRPF me toca pagar el próximo trimestre? |
Un cuadro de mando mensual en seis indicadores
- Facturación del mes y acumulada, frente al objetivo.
- Margen bruto (ventas menos coste directo), por línea de negocio con etiquetas.
- Gastos fijos del mes frente a la media.
- Saldo de tesorería y previsión a 8-12 semanas.
- Cobros vencidos (importe y antigüedad) y principales deudores.
- IVA e IRPF previstos del trimestre, para que no sorprendan.
Si trabajas por proyectos, añade la rentabilidad de los cinco proyectos principales. Si vendes producto, el valor del stock y las referencias con poca rotación.
Cómo hacer que los informes sean fiables
- Conciliación semanal. Sin ella, la tesorería y los cobros mienten. Ver conciliación bancaria en Holded.
- Gastos subidos en el mes en que se producen, no al cerrar el trimestre.
- Etiquetas acordadas (línea de negocio, canal, delegación) y aplicadas siempre igual.
- Previsiones de facturación y gasto cargadas para que la previsión de tesorería tenga sentido.
- Periodos bloqueados una vez revisados por la asesoría, para que el pasado no cambie.
Cuándo sacar los datos de Holded
Los informes de Holded cubren lo esencial. Tiene sentido llevar los datos fuera cuando:
| Necesidad | Opción |
|---|---|
| Análisis puntual o ajustes a medida | Exportar a Excel desde Holded |
| Cruzar Holded con otras fuentes (CRM externo, tienda, horas) | Power BI o Looker Studio alimentados por la API |
| Informe periódico automático por correo o Teams | Automatización con n8n o Make sobre la API |
| Preguntas puntuales sin montar nada | Asistente de IA conectado por el servidor MCP |
Lo último es lo más nuevo y lo más fácil de empezar: lo explicamos en preguntar a Holded con IA: informes en lenguaje natural con MCP. Para la parte técnica, lee API de Holded: qué automatizar.
Una reunión mensual de 30 minutos
El mejor cuadro de mando no sirve si nadie lo mira. Recomendamos una reunión mensual fija, con dirección y administración (y la asesoría si se puede), con este orden: tesorería y previsión, cobros vencidos, resultado del mes frente al objetivo y decisiones. Treinta minutos con datos fiables valen más que un dashboard espectacular que nadie abre.
Que los números de Holded sirvan para decidir
En Kualum configuramos etiquetas, objetivos y previsiones en Holded y, si hace falta, conectamos los datos con Power BI o con un asistente de IA, dentro de una implantación por fases.
👉 Consulta nuestra implantación, integración y formación en Holded.
